EN RU

Польський Idea Bank уникнув банкрутства завдяки приєднанню до Pekao

Польський фонд банківських гарантій (BFG) напередодні Нового року ініціював примусову реструктуризацію Idea Bank S.A., який з 3 січня 2021-го переданий польському банку Pekao S.A.

У групу польського Idea Bank S.A. також входять банки в Україні (Ідея Банк), Румунії та Білорусі.

BGF був створений для підтримки стабільності у польській фінансовій системі та відповідає за вирішення питань з фінансовими установами, яким загрожує банкрутство. Він координується Польським органом фінансового нагляду, Міністерством фінансів та Національним банком Польщі. Про рішення стосовно Idea Bank повідомлено в Європейську комісію та Європейський центробанк.

Рішення про примусову передачу Idea Bank S.A. одному з найбільших польських банків Pekao S.A. було ухвалено 31 грудня 2020 року – процес примусового приєднання відбувся 3 січня 2021 року. При цьому повна оперативна інтеграція очікується до кінця 2021 року.

«Через погану ситуацію з капіталом Idea Bank S.A. Фонд банківських гарантій ініціював примусову реструктуризацію. Банк буде прийнятий банком Pekao SA 3 січня 2021 року. Усі депозити клієнтів будуть повністю передані банку-еквайєру, а також позики, а обслуговування клієнтів не буде припинено», – повідомили в BGF.

Зазначимо, що український Ідея Банк не належав польському банку напряму: 100% акцій українського банку володіє польська компанія Getin Holding, яка також була мажоритарним акціонером Idea Bank S.A. (їй належало 54,43% акцій польського банку). Таким чином, український Ідея Банк зараз не змінив власника.

Idea Bank S.A. був на межі банкрутства через від’ємний капітал у $130 млн.

«Для покриття збитків Idea Bank S.A., зазначених в «Оцінці вартості активів та зобов’язань банку», здійсненій незалежним суб’єктом господарювання, ТОВ PwC Advisory, що призводить до зменшення власного капіталу до рівня мінус 482,8 млн злотих, погашаються акції та облігації, випущені банком», – зазначили в BFG.

Pekao отримає субсидію до 218 млн злотих ($58,6 млн), щоб допомогти покрити дефіцит капіталу Idea Bank.

Pekao візьме на себе всі депозити та позики клієнтів банку, але акціонери та власники облігацій Idea Bank нічого не отримають. Відповідно до принципу покриття збитків власниками банку, якому загрожує банкрутство, акції та субординовані облігації, випущені банком, будуть погашені без грошової компенсації.

Двоє членів правління Pekao подали 31 грудня у відставку через «інше бачення розвитку банку».

Клієнти Idea Bank SA не повинні вживати жодних дій у зв’язку з примусовою реструктуризацією. Діяльність установи не припиняється, усі рахунки залишаються активними, а їх номери – незмінними. Доступ до Інтернет-банкінгу та мобільного додатку буде активним. Клієнти можуть користуватися картками. А відділення Idea Bank будуть доступні для клієнтів під назвою Bank Pekao S.A.

4 січня 2021 року відділення банку відкрилися о 13:00. Співробітники Idea Bank стали співробітниками Bank Pekao S.A.

Рейтингове агентство EuroRating розглядає примусову реструктуризацію Idea Bank, розпочату 31 грудня 2020 року Фондом банківських гарантій, як подію за замовчуванням. Позначка «(d)» була додана до поточного рейтингу банку «CC» з негативним прогнозом (рейтинг на цьому рівні з червня 2019 року).

Власник Idea Bank Лешек Чарнецкі в заяві на сторінці свого адвоката у Facebook засудив поглинання, заявивши, що подаватиме позов про відшкодування збитків та оскаржить рішення.

Ще в вересні 2020 року Міністерство юстиції Польщі подало клопотання про арешт мажоритарного власника та голови наглядової ради польського Idea Bank Лешека Чарнецького. Його підозрювали в шахрайстві, пов’язаному з фінансовою пірамідою GetBack.

За даними польського антимонопольного управління, в березні 2016 року Idea Bank продавав своїм клієнтам облігації GetBack, через що вони зазнали величезних збитків. Злочин, в якому звинувачується власник Idea Bank, може бути покарано 15 роками позбавлення волі. У прокуратурі вважають, що Чарнецкі особисто сприяв продажу облігацій піраміди GetBack через Idea Bank і має понести за це відповідальність.

Польська колекторська компанія GetBack купувала портфелі боргів і займалася стягненням заборгованостей у 2012-2018 роках. У 2017 році вона вийшла на Варшавську біржу та почала продаж акцій. GetBack зіткнулася з проблемами в 2018 році, коли придбала великі портфелі проблемних боргів за вищими цінами, ніж конкуренти, фінансуючи їх за рахунок випусків короткострокових облігацій.

У 2018 році компанія оголосила про банкрутство. Суд порушив прискорену процедуру реструктуризації GetBack, а регулятор фінансового ринку направив в прокуратуру повідомлення про правопорушення відносно діяльності компанії. З’ясувалося, що власники GetBack підробляли фінансову звітність і виводили кошти. Понад 9 тисяч поляків купили облігації компанії, але не отримали інвестовані кошти назад.

Загальний збиток від махінації оцінюється в 2,5 млрд злотих ($675 млн). Діяльність компанії вважається однією з найбільших афер у Польщі за останні роки.

У грудні 2019 року польський Idea Bank оголосив про продаж 100% акцій українського Ідея Банку групі компаній Dragon Capital майже за 1,4 млрд грн ($58,5 млн на той момент), що відповідає близько 1,6 капіталу. Закриття угоди планувалося до 31 травня 2020 року.

Однак наприкінці червня стало відомо, що сторони розірвали договір, оскільки сторони не змогли протягом встановленого терміну узгодити нову ціну продажу Ідея Банку, яка змінилася через коронакризу.

Dragon Capital вирішила купити Unex Bank. Компанія Smart Holding Вадима Новинського та інвестгрупа Dragon Capital спільно з ексголовою Альфа Банку Іваном Світеком підписали договір купівлі-продажу 75% акцій АТ «Юнекс Банк».

Польский Pekao до 2017 року входив в групу UniCredit, але був проданий Польському фонду розвитку (PFR) та польській страховій компанії PZU.

По матеріалам: https://finclub.net/

Обратный звонок